Thu xếp nguồn vốn ngắn hạn, trung dài hạn theo chỉ đạo của BLĐ công ty
- Xây dựng phương án vay vốn các phương án vay vốn trung dài hạn
- Theo dõi và quản lý việc cung cấp hồ sơ, chứng từ, giải trình và hỗ trợ cho các TCTD trong việc phê duyệt khoản vay.
Xem xét các yêu cầu thanh toán bằng nguồn vay nợ từ các đơn vị; phòng/ban
- Lập báo cáo đề xuất thu xếp vốn từ hạn mức tại các TCTD.
- Tổng hợp các nhu cầu vốn, lên kế hoạch dòng tiền trong ngắn hạn (hàng tháng).
Đầu mối tiếp nhận kiểm tra hồ sơ, luân chuyển hồ sơ giải ngân
- Kiểm soát tính tuân thủ, tính hợp lệ, tính đầy đủ của bộ hồ sơ giải ngân (trong trường hợp sử dụng vốn vay). Phối hợp với Ban Kinh doanh, bộ phận
kế toán bổ sung, hoàn thiện hồ sơ vay vốn.
- Tiếp nhận đầy đủ hồ sơ phê duyệt cho vay từ Ngân hàng.
- Tiếp nhận hồ sơ đề nghị cấp vốn của các phòng/ban theo phân giao của LĐ Ban TCKT
- Lập tờ trình báo cáo lãnh đạo Ban thông qua phương án cấp vốn từ vốn vay ngân hàng. Báo cáo, xin ý kiến cấp trên để giải quyết các vướng mắc, ngoại lệ phát sinh trong quá trình kiểm soát.
- Chịu trách nhiệm là đầu mối luân chuyển hồ sơ với Ngân hàng:
Chứng từ giải ngân: Hợp đồng mua bán, hóa đơn, đối chiếu công nợ, đề nghị thanh toán, chứng từ nhập khẩu hàng hóa...
bảo đảm, Đơn đăng ký giao dịch bảo đảm...
Hồ sơ tài sản: Hợp đồng thế chấp/Phụ lục hợp đồng thế chấp, Biên bản định giá tài sản
Hồ sơ tín dụng: Hợp đồng tín dụng/Phụ lục Hợp đồng tín dụng, Khế ước nhận nợ; Đề nghị giải ngân, Ủy nhiệm chi/Giấy lĩnh tiền mặt/Giấy lĩnh tiền mặt 3 bên...
Theo dõi khoản vay/bảo lãnh/L/C..., thực hiện các loại báo cáo
- Sao kê danh sách khế ước đến hạn thanh toán/tất toán khoản vay
- Làm thủ tục tất toán các hồ sơ tín dụng.
- Theo dõi tình hình mở thanh toán, ký hậu vận đơn gốc, bảo lãnh các LC
- Thu thập, tổng hợp và báo cáo số dư tiền gửi các ngân hàng vào mỗi ngày
- Lưu trữ hồ sơ, chứng từ theo quy định: Quản lý, sắp sếp, bảo mật và lưu trữ tòan bộ hồ sơ vay vốn.
- Nhập và
quản lý dữ liệu các khoản vay, thực hiện các báo cáo liên quan đến tín dụng: báo cáo dư nợ, bảo lãnh, tài sản đảm bảo, lãi suất
- Soạn thảo, gửi đề nghị hạch toán thu nợ: gốc, lãi, phí (nếu có), điều chỉnh kỳ hạn/số tiền thanh toán
Theo dõi và quản lý tình trạng vay nợ của công ty. Đề xuất các biện pháp nâng cao hiệu quả quản lý và sử dụng vốn vay
- Tổng hợp và báo cáo Dư nợ thời điểm (hàng tuần)
- Hỗ trợ trưởng phòng thực hiện một số báo cáo quản trị khi được phân giao
- Báo cáo tình hình thực hiện cam kết theo phê duyệt tín dụng (hàng tháng)
- Báo cáo các vướng mắc và giải pháp sử dụng tối ưu hạn mức tại các TCTD (hàng tháng)
Công việc khác
- Tố chất: Nhanh nhẹn, trung thực, năng động
- Trình độ Đại học, tốt nghiệp các trường kế toán/tài chính/ngân hàng
- Kỹ năng: Giao tiếp, ngoại giao tốt, sử dụng tốt tin học văn phòng
- Kinh nghiệm: có ít nhất 05 năm trở lên làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, phụ trách
khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng, làm trong ban nguồn vốn của các Tập đoàn lớn
